踐行金融央企子公司擔(dān)當(dāng) 服務(wù)居民財(cái)富管理助力經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展

黨的二十大報(bào)告將實(shí)現(xiàn)全體人民共同富裕納入中國(guó)式現(xiàn)代化的本質(zhì)要求，并對(duì)扎實(shí)推進(jìn)共同富裕作出重要戰(zhàn)略部署。共同富裕沒有捷徑，必須在高質(zhì)量發(fā)展、建設(shè)現(xiàn)代化國(guó)家的進(jìn)程中推進(jìn)。金融活經(jīng)濟(jì)活、金融穩(wěn)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)，作為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，金融業(yè)在推動(dòng)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的過程中扮演著至關(guān)重要的角色，關(guān)系發(fā)展和安全。

2022年，資管市場(chǎng)正式進(jìn)入全面凈值化時(shí)代。受多方面因素影響，市場(chǎng)行情持續(xù)震蕩，理財(cái)方式正在經(jīng)歷深刻變化，對(duì)比投資者紛紛表示困惑。

光大理財(cái)將投資者的種種疑問提煉成“在凈值波動(dòng)常態(tài)化下，如何尋找投資的確定性”這一核心問題，采用簡(jiǎn)單有趣、投資者喜聞樂見的方式，通過一場(chǎng)精彩的職場(chǎng)觀察類節(jié)目——《加油!理財(cái)“星”生代》，提供了兩種解決方案，向投資者全景展示了銀行理財(cái)產(chǎn)品的誕生過程及銀行資管機(jī)構(gòu)的真實(shí)職場(chǎng)狀態(tài)，用平實(shí)的語言為廣大投資者答疑解惑，向市場(chǎng)傳遞觀點(diǎn)、輸出信？、激發(fā)活？，進(jìn)一步助？穩(wěn)定？融投資市場(chǎng)，引？融活？灌溉實(shí)體經(jīng)濟(jì)。

(一)創(chuàng)新投教方式 做投資者喜聞樂見的投教內(nèi)容

在2021年創(chuàng)新引入“脫口秀”形式進(jìn)行投資者陪伴后，2022年，光大理財(cái)特邀抖音千萬級(jí)財(cái)經(jīng)博主溫義飛和洞悉市場(chǎng)變量的經(jīng)濟(jì)學(xué)家何帆教授擔(dān)任“星探官”，為投資者“翻譯轉(zhuǎn)化”生澀難懂的金融專業(yè)話術(shù)。

節(jié)目采用組隊(duì)PK加限時(shí)任務(wù)的形式，讓觀眾更想一探究竟、一看到底。節(jié)目中，10位光大理財(cái)?shù)膶I(yè)精英組成A、B兩隊(duì)，他們需要在48小時(shí)的極限時(shí)間內(nèi)，解構(gòu)投資中的不確定性因素，分別給出一套既要符合風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、又要確保合規(guī)要求、還要能滿足消費(fèi)者需求的理財(cái)產(chǎn)品可行性方案。

最終，A戰(zhàn)隊(duì)提出“固收+”多資產(chǎn)、多策略的產(chǎn)品解決方案。在眾多可投資產(chǎn)中精挑細(xì)選出了可轉(zhuǎn)債和公募REITs，在爭(zhēng)取一定收益性的同時(shí)，有效控制回撤，為投資者創(chuàng)造穩(wěn)穩(wěn)的幸福。B戰(zhàn)隊(duì)則推出了“養(yǎng)老理財(cái)”產(chǎn)品解決方案。一方面通過拉長(zhǎng)產(chǎn)品期限，給跨周期的資產(chǎn)配置與價(jià)值投資提供時(shí)間上的保障;另一方面通過設(shè)定特有的平滑基金與動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，并且發(fā)揮銀行理財(cái)多資產(chǎn)、多策略優(yōu)勢(shì)組合投資，幫助投資者獲得波動(dòng)更小、收益表現(xiàn)更佳的投資回報(bào)。

此外，中國(guó)光大銀行副行長(zhǎng)齊曄，中國(guó)光大銀行董事會(huì)秘書張旭陽，光大理財(cái)總經(jīng)理潘東，作為“觀察團(tuán)”身份也參與了節(jié)目錄制，與何教授一道深入探討在凈值波動(dòng)常態(tài)化趨勢(shì)下，商業(yè)銀行和銀行理財(cái)子公司如何發(fā)揮自身優(yōu)勢(shì)，打通資產(chǎn)管理端與財(cái)富管理端的協(xié)同效應(yīng)，陪伴投資者平穩(wěn)穿越凈值波動(dòng)周期，為他們帶來長(zhǎng)期穩(wěn)健的投資價(jià)值體驗(yàn)。

該節(jié)目于9月28日在光大理財(cái)公眾號(hào)、視頻號(hào)、抖音號(hào)等官方媒體平臺(tái)，21財(cái)經(jīng)APP及官方微博、溫義飛西瓜視頻、搜狐APP等十余個(gè)平臺(tái)首播，總觀看量超過800萬，獲得投資者的一致好評(píng)。

(二)探索投資者陪伴新方式 做投資者的長(zhǎng)久伙伴

在銀行理財(cái)凈值化轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵時(shí)期，伴隨著投資者愈發(fā)年輕化、線上化的趨勢(shì)特征，如何更有效地觸達(dá)客戶，如何更好得讓大眾主動(dòng)關(guān)注內(nèi)容，吸收、消化品牌信息，從而助力內(nèi)容形成廣泛傳播，并做好投資者陪伴，成為資管機(jī)構(gòu)當(dāng)下最重要的課題。與傳統(tǒng)的硬廣輸出形式相比，此次的《加油!理財(cái)“星”生代》正是光大理財(cái)一直與趨勢(shì)同行、持續(xù)探索投資者陪伴新方式的又一次生動(dòng)體現(xiàn)。

2021年，光大理財(cái)推出的理財(cái)科普脫口秀《財(cái)富開放麥(周年特輯)》，邀請(qǐng)了脫口秀演員呼蘭、賈耗領(lǐng)銜呈現(xiàn)了一場(chǎng)沉浸式金融脫口秀節(jié)目，讓投資者在愉悅的心情中收獲更多金融知識(shí)。

日常傳播中，光大理財(cái)也致力于為投資者提供豐富多樣的投資者陪伴服務(wù)，打造了官方公眾號(hào)、視頻號(hào)、抖音號(hào)等六大自媒體矩陣，連通各大網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，以生動(dòng)有趣的圖文、條漫、H5、短視頻等形式為投資者獻(xiàn)上一道道理財(cái)知識(shí)“大餐”，做他們財(cái)富路上的長(zhǎng)久伙伴。

讓投資者了解你的產(chǎn)品無疑是做好投資者陪伴過程中的基礎(chǔ)。為幫助投資者輕松理解產(chǎn)品特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，光大理財(cái)以“紅橙金碧青藍(lán)紫”七種色彩分別代表股票類、混合策略類、現(xiàn)金管理類、另類資產(chǎn)、私募股權(quán)、結(jié)構(gòu)化投融資等七種大類資產(chǎn)配置，建立起資產(chǎn)配置屬性明確、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)清晰的“七彩陽光微笑曲線”產(chǎn)品圖譜，大大降低了投資者的產(chǎn)品認(rèn)知門檻和學(xué)習(xí)成本。

營(yíng)銷創(chuàng)新的背后，實(shí)則是光大理財(cái)?shù)暮穹e薄發(fā)，是18年創(chuàng)新基因的延續(xù)。2004年，中國(guó)光大銀行在國(guó)內(nèi)理財(cái)市場(chǎng)發(fā)行第一只人民幣理財(cái)產(chǎn)品，銀行理財(cái)業(yè)務(wù)從此正式開端，這也是中國(guó)利率市場(chǎng)化、資產(chǎn)證券化的創(chuàng)新探索;2019年，光大理財(cái)應(yīng)運(yùn)成立，成為全國(guó)首批獲準(zhǔn)籌建、首家獲準(zhǔn)開業(yè)、首家成立的股份制商業(yè)銀行理財(cái)子公司。成立至今，光大理財(cái)持續(xù)推出行業(yè)多個(gè)首創(chuàng)之舉，如發(fā)行了市場(chǎng)首只數(shù)字人民幣理財(cái)產(chǎn)品、首只基礎(chǔ)設(shè)施公募REITs投資產(chǎn)品、首只目標(biāo)盈理財(cái)產(chǎn)品等。

(三)堅(jiān)持服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì) 勇?lián)鹑凇皣?guó)家隊(duì)”使命擔(dān)當(dāng)

產(chǎn)品端的持續(xù)創(chuàng)新背后，是光大理財(cái)在資產(chǎn)端的責(zé)任擔(dān)當(dāng)。光大理財(cái)是中國(guó)光大銀行的全資子公司，是紅色的金融央企子公司，十八年的探索成長(zhǎng)，在自身資產(chǎn)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)穩(wěn)步增長(zhǎng)的同時(shí)，也給投資者和股東交出了亮眼的成績(jī)。

據(jù)最新數(shù)據(jù)披露顯示，截至9月26日，光大理財(cái)?shù)漠a(chǎn)品規(guī)模超過1.35萬億，其中，凈值型產(chǎn)品規(guī)模1.3萬億元，凈值化率達(dá)到了95%，整體規(guī)模穩(wěn)步站上新臺(tái)階。成立三年來，光大理財(cái)服務(wù)客戶超過450萬，累計(jì)為投資者創(chuàng)造收益超過900億元。

成立以來，光大理財(cái)持續(xù)增強(qiáng)在新基建、戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)、重大工程建設(shè)等方面的資產(chǎn)投放，支持專精特新企業(yè)融資，創(chuàng)新投資模式，今年1-8月實(shí)現(xiàn)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)新增投放近2000億元;聚焦雙碳戰(zhàn)略，服務(wù)綠色金融新生態(tài)，創(chuàng)新推出ESG、碳中和、鄉(xiāng)村振興、共同富裕、地區(qū)發(fā)展等綠色金融主題產(chǎn)品，累計(jì)投資綠色金融、普惠金融、鄉(xiāng)村振興等相關(guān)項(xiàng)目超200億元;積極參與公募REITs項(xiàng)目，全面參與了全市場(chǎng)20單公募REITs項(xiàng)目，戰(zhàn)投14單，成為公募REITs市場(chǎng)的活躍投資方之一，今年以來，在以能源電力基礎(chǔ)設(shè)施為基礎(chǔ)資產(chǎn)的業(yè)務(wù)累計(jì)投資已達(dá)50億元，助力地方經(jīng)濟(jì)升級(jí)和動(dòng)能轉(zhuǎn)換。

共同富裕不可能一蹴而就，需要金融機(jī)構(gòu)主動(dòng)融入國(guó)家發(fā)展戰(zhàn)略，發(fā)揮金融能量，持續(xù)加大對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的支持力度。作為金融央企子公司，光大理財(cái)始終堅(jiān)守為投資者創(chuàng)造可持續(xù)的價(jià)值回報(bào)和以專業(yè)的力量服務(wù)國(guó)家戰(zhàn)略的企業(yè)使命，堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)總基調(diào)，以推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展為主題，以深化供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革為主線，以改革創(chuàng)新為根本動(dòng)力，以滿足人民日益增長(zhǎng)的美好生活需要為根本目的，堅(jiān)決落實(shí)好國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)政策，真正做到支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

光大理財(cái)董事長(zhǎng)任鋒在媒體采訪中表示，光大理財(cái)將牢記堅(jiān)持以人民為中心的發(fā)展思想，始終將投資者利益排在光大理財(cái)自身發(fā)展之前，積極滿足人民群眾日益增長(zhǎng)的美好生活需要，為人民群眾提供買得起、看得清的理財(cái)，用實(shí)實(shí)在在的業(yè)績(jī)?cè)鰪?qiáng)人民群眾獲得感、安全感。同時(shí)努力提能力、強(qiáng)科技、增業(yè)績(jī)、精管理、控風(fēng)險(xiǎn)，不斷提升自身服務(wù)客戶、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的水平，服務(wù)構(gòu)建新發(fā)展格局。

來源：中華網(wǎng)