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貝塔研究院:金融機構(gòu)投教工作如何提高效率?

華夏經(jīng)緯網(wǎng) > 新聞 > 大陸新聞 > 社會綜合      2023-04-18 11:25:48

在市場行情前兩年火熱的情況下,中青年投資者積極涌入市場。一些機構(gòu)通過積極提供投資者教育并完善手機銀行的基礎建設,成功吸引了大量新興理財用戶;然而更多機構(gòu)則開始嘗試如何面對這批互聯(lián)網(wǎng)化、理財娛樂化的中青年投資者進行產(chǎn)品營銷與投資者教育。

大量金融機構(gòu)正在開展投教工作,但專業(yè)性有待提升?!吨袊敻还芾硇袠I(yè)投資者教育研究報告》指出,金融機構(gòu)在投教工作中存在一些問題。

(數(shù)據(jù)來源:《中國財富管理行業(yè)投資者教育研究報告》)

首先,在人員專業(yè)性方面,專職投教人員數(shù)量較少,僅占4.21%。其次,在內(nèi)容專業(yè)性方面,有約三分之一的理財師只是轉(zhuǎn)發(fā)現(xiàn)成的文章、圖片和短視頻等,近半數(shù)的理財師認為沒有合適的內(nèi)容阻礙了他們發(fā)送投教內(nèi)容的主要因素。這些問題都需要加以解決。

為了應對專職投教人員數(shù)量不足和持續(xù)生產(chǎn)合適的投教內(nèi)容困難等問題,BETA理財師利用多年財富管理和數(shù)字化服務經(jīng)驗,開發(fā)了一系列數(shù)字化內(nèi)容工具。這些工具有助于理財師等施教方持續(xù)提供投教服務,塑造理財達人形象,并有效推動產(chǎn)品營銷。

2.1 “跟我拍”——打造專業(yè)短視頻的必備工具

為了幫助金融機構(gòu)更好地借助短視頻營銷風口,BETA推出了一款服務金融從業(yè)者的短視頻制作工具——“跟我拍”。

“跟我拍”產(chǎn)品的一鍵跟拍功能可大大降低普通人自己拍攝視頻的門檻。用戶只需選擇預設的內(nèi)容模板,即可輕松制作出專屬自己的短視頻,省去了耗費過多精力的過程。

此外,“跟我拍”提供了4大類內(nèi)容模塊供用戶選擇。其中包括100+投教系列課、AI財經(jīng)播報、全年節(jié)日視頻祝福以及聊熱點內(nèi)容等,可以不間斷地傳遞有價值的理財知識,幫助理財師打造立體的專業(yè)投顧形象。拍攝完的視頻可以投放在個人朋友圈、視頻號或抖音等平臺,每個播放量都是一個潛在目標客戶,輕松將公域流量轉(zhuǎn)化為私域“留量”。

2.2 記錄市場感悟——建立親切感和信任

2022年市場波動較大,很多理財經(jīng)理因擔心被“問責”,不敢與客戶過多交流。但是,如果能夠平時持續(xù)地進行內(nèi)容陪伴和投教工作,即使客戶基金虧損較多,他們也愿意相信并聽取理財經(jīng)理的建議。

為此,BETA推出了一款能夠幫助理財經(jīng)理及時、持續(xù)地做好內(nèi)容陪伴、縮短客戶信任周期的內(nèi)容營銷工具——“理財筆記”。該工具從客戶經(jīng)理的視角記錄每天的市場感悟,并搭配手賬風格的視覺界面,不僅內(nèi)容專業(yè)性強,同時也充滿親切感,讓客戶看到理財師理性又有趣的一面。

(圖片來源:BETA理財師)

一位很喜歡“理財筆記”的理財師表示:“‘理財筆記’的內(nèi)容很親切,我可以模仿我的口吻給客戶解釋說明,讓客戶知道我在和他們站在一起、共同經(jīng)歷市場波動,讓客戶感到被關(guān)注,這樣我說的內(nèi)容客戶也會更容易接受。此外,里面一些專業(yè)觀點也很實用,比如對市場行情的把握、政策的解讀等等,不再局限于產(chǎn)品收益,給了我很大的支持。”

總之,在數(shù)字化轉(zhuǎn)型的時代背景下,中國財富管理行業(yè)投資者教育布局轉(zhuǎn)型非常迫切。BETA與中國社會科學院金融研究所共同研究的《中國財富管理行業(yè)投資者教育研究報告》的推出,為財富管理行業(yè)的投資者教育轉(zhuǎn)型提供了更強的行動感和實操性。

來源:號外網(wǎng)


責任編輯:侯哲
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